Nos services

Le Family Office est une société de conseil qui assure la structuration, la pérennisation et le développement du patrimoine privé de ses clients. 

C’est un auditeur permanent du patrimoine global. Le Family Office décharge ses clients des questions de court terme et les accompagne sur le long terme en jouant pleinement un rôle de coordinateur.  

FAMILINK est dûment enregistré auprès de l’ORIAS et de l’AMF au travers de son organe de tutelle. 

Nos services proposés sont multiples. De l’ingénierie patrimoniale à la gouvernance familiale, du conseil en investissement à la philanthropie, de la gestion immobilière au private equity… 

Un Family Office doit pouvoir vous accompagner sur l’intégralité de votre patrimoine, de manière bienveillante et en toute indépendance. 

Parce que l’une des quêtes récurrentes de nos clients est la maîtrise de leur temps, nous intervenons comme un guichet unique capable de l’aider à maîtriser son patrimoine personnel et professionnel.

Déclarations fiscales, protection de l’entrepreneur et de sa famille, contrôle des risques, négociation des frais… le Family Office permet de gagner du temps, tout en générant du confort et de la sécurité. La mission d’un Family Officer est donc de structurer, préserver et développer un patrimoine, en assurant son suivi au quotidien et sa transmission. 

Nous accomplissons cette mission dans le respect des objectifs définis par notre client, régulièrement avec une optique intergénérationnelle. 

Notre rôle est avant tout de coordonner les différents prestataires comme les avocats, les notaires, les experts-comptables et les banquiers. On dit souvent d’un Family Officer qu’il est le « Chef d’orchestre du patrimoine ».

Nous ne sommes pas une société de gestion. En effet, il est impensable d’être juge et partie. En revanche, nos parcours et nos réseaux peuvent vous aider à comprendre, animer et enrichir vos relations avec vos banques et vos gérants. 

De plus, notre recherche interne sur les gérants de mandats et les fonds (traditionnels, allocataires et alternatifs) nous permet d’avoir un accès privilégié aux meilleurs talents de la gestion dans le monde entier.

Dans une banque privée, la finalité de votre interlocuteur, aussi bon soit-il, est de faire souscrire ses clients aux produits de la banque. La banque protège donc ses intérêts récurrents.

Un Family Office indépendant se distingue donc des banques privées par la largeur de son spectre d’intervention et son objectivité. 

Le rôle du Family Office n’est pas de se substituer aux experts. Tous sont indispensables au patrimoine de nos clients et apportent des réponses pertinentes aux questions qu’on leur pose.

 

L’intervention du Family Office va néanmoins permettre de garantir la cohérence globale et la coordination entre tous ces experts, tout en anticipant les conséquences des actions des uns sur les autres.

Notre rôle est donc de nous assurer que vos experts travaillent dans un esprit constructif, coopératif et que vos aspirations soient prises en compte à court, à moyen et à long termes. 

FAMILINK complète l’équipe de vos conseils et en assure la coordination, ce qui vous fait gagner un temps précieux et rationalise leurs prestations. Vos experts du patrimoine, qu’ils soient notaires, avocats, banquiers, assureurs ou experts-comptables, ne travailleront plus de manière isolée et leurs conseils seront donc mieux ciblés et plus pertinents.

Les actifs financiers ne transitent jamais par les comptes d’un Family Office indépendant. En effet, vos titres et vos espèces sont détenus chez les dépositaires sélectionnés. 

En revanche, le rôle du Family Office est de veiller à la qualité de ceux-ci et de mesurer avec le client les risques éventuels de défaillance et de liquidité.

Un multi-family office n’est pas un coût additionnel, bien au contraire. 

Les gains financiers sont souvent immédiats, et l’anticipation des questions de nature fiscale ou juridique s’avère excessivement précieuse.

Les économies que l’intervention d’un Family Office implique, l’amélioration des performances et la maîtrise des risques, sont à prendre en compte pour analyser le coût global de la gestion sereine de votre patrimoine.

En vous offrant nos services, vous gagnez du temps, de la sécurité, et du confort.

Grâce à notre présence au quotidien et à la défense de vos intérêts, votre propre travail de supervision est réduit au strict minimum. Vous pouvez désormais prendre vos décisions patrimoniales en toute sérénité.

Nos contrats sont annuels et renouvelables. Vous pouvez donc décider d’arrêter notre prestation sans frais et à tout moment. Néanmoins, notre intervention prend tout son sens dans la durée.

Notre proposition de Family Office repose sur deux piliers indissociables : Confiance et Expertises.

FAMILINK vous apportera à la fois :

• La vision consolidée du patrimoine familial (Actif et Passif)
• Un coffre- fort électronique
• La supervision de l’ensemble des actifs, mobiliers, immobiliers et Private Equity face à une offre de plus en plus complexe.
• La supervision des passifs (financements et crédits, capitaux sociaux..) et même passifs fiscaux en devenir (droits de succession et autres impôts générationnels)
• Une compréhension globale des opérations, qui permet non seulement une stricte maîtrise des risques de gestion mais également une vision, sur la durée (juridique et fiscale)
• Un suivi avec le chef de famille et l’organisation de la communication et de la formation des générations suivantes (enfants, petits-enfants)

Ce service fait l’objet d’une tarification spécifique adaptée à chaque dossier.Nous aimons notre travail et ce que nous faisons. C'est la raison pour laquelle nous nous levons chaque matin. Il nous permet de nous dépasser et de viser toujours plus haut à chaque nouveau défi rencontré.

 Réalisation d’un bilan patrimonial global

• Audit Patrimonial : état de vos actifs et passifs, flux de trésorerie et projections, situation fiscale et successorale, environnement civil, couverture sociale
• Recommandations stratégiques au regard de l’analyse précédente et de vos objectifs

Accompagnement et conseil dans la mise en place de donations, de règlements de successions, d’aménagements de régimes matrimoniaux, rédaction des clauses bénéficiaires et de testaments 

Assistance

• aux déclarations fiscales et accompagnement en cas de contrôle avec l’administration fiscale
• Nous aimons notre travail et ce que nous faisons. C'est la raison pour laquelle nous nous levons chaque matin. Il nous permet de nous dépasser et de viser toujours plus haut à chaque nouveau défi rencontré. 

Parce que votre entreprise fait aussi partie de votre patrimoine, FAMILINK vous propose un savoir faire spécifique pour vous conseiller et vous accompagner tout au long de la vie de votre entreprise :

• Financement de la croissance ( LBO, OBO)
• Stratégies et optimisation de la rémunération du gérant
• Placement de la trésorerie d’entreprise à long terme
• Ingénierie sociale : mise en place d’accord d’intéressement, d’épargne salariale (PEI, PERCOI)
• Cession familiale ou à des tiers
• Transmission d’entreprise

FAMILINK est un partenaire expert en matière de conseil en investissements financiers qui intervient sur la globalité de votre épargne financière. Notre équipe a pour objectif de sélectionner les meilleurs gérants par classes d’actifs pour construire une allocation qui réponde à vos besoins et qui génère une performance consistante dans le temps.

FAMILINK est une structure indépendante, tant au niveau capitalistique qu’auprès de ses partenaires.

Définition du profil d’investissement en fonction de votre sensibilité aux risques, de vos objectifs en termes de performance, de votre situation patrimoniale, de votre horizon de placement, et de votre niveau de sensibilité à l’investissement responsable

Détermination des cadres d’investissements : contrat d’assurance-vie, de capitalisation, compte titres, PEA (Plan d’Epargne en Actions), PER (nouveau Plan d’Epargne Retraite à compter de 2019) etc.

Choix du mode de gestion :

• La gestion libre
• La gestion conseillée en OPCVM
• La gestion sous mandat en OPCVM ou titres vifs
• La sélection ou création de fonds dédiés (produits sur-mesure par appels d'offres)
• Le Private Equity (investissement en titres non côtés)
• Proposition d’allocation d’actifs diversifiée

Analyse et sélection des supports d’investissements : SICAV, FCP, produits structurés, FIP, FCPI, etc.

Exemples de secteurs d’investissement : santé, digital, environnement, mais également des thématiques d’investissement dites “décotées”.

Réalisation de rapports consolidés

Analyse des marchés financiers et des perspectives économiques, et recherche des opportunités d’investissements

Après plus de 20 ans d’expérience dans le conseil en investissements financiers, nous faisons les constats suivants :

Les timings des marchés sont imprévisibles : si les marchés sont logiquement portés à la hausse dans la durée, nul ne peut prévoir à l’avance leur calendrier, ni même être assuré que la hausse se poursuivra, en adéquation avec les objectifs de son client.

La flexibilité est en conséquence nécessaire : plutôt que de fixer son choix, une fois pour toutes, sur un support d'investissement dont personne ne peut garantir la pérennité de son efficacité, mieux vaut accepter la possibilité de changer de support s'il ne répond plus à l'objectif de valorisation, et donc de le surveiller.

Notre valeur ajoutée réside principalement dans le suivi des allocations d’actifs au fil du temps. Au gré de l’actualité des marchés financiers et du comportement des fonds sélectionnés, nous évaluons constamment l’intérêt pour nos clients d’être positionnés sur tel ou tel support d’investissement.

Nous tenons un comité d’investissement une fois par mois, voire plus si l’actualité des marchés financiers le nécessite.

Nous n’hésitons pas à remettre en question et à challenger les choix d’investissement précédemment réalisés, en nous réservant la possibilité de procéder à des adaptations et à des arbitrages.

Grâce à une prise de participation au capital d’une fintech innovante et ayant fait ses preuves depuis plus de 10 ans, nous avons mis en application un système d’alerte permettant de mettre en évidence les ruptures de tendance significatives sur les marchés financiers.

Convaincus que la performance durable se construit sur la capacité à repérer les grandes ruptures de tendance et à s’y adapter, nous pensons que mieux vaut sortir d'un marché engagé dans une tendance baissière, même en "encaissant des pertes limitées", plutôt que de la subir, sans connaître ni sa durée, ni son intensité.

Inversement, pour réaliser des performances significatives, il faut savoir entrer dans les tendances haussières, et les accompagner autant que possible.

Pour y parvenir, nous avons mis au point un processus d’arbitrage nous permettant de mettre en œuvre, au sein des portefeuilles de nos clients, les décisions d’arbitrage qui auraient été prises lors de notre comité d’investissement. Et ce, de manière extrêmement réactive.

Pour autant, nos clients conservent le contrôle de leurs placements. Chaque préconisation d’arbitrage est expliquée et argumentée, celles-ci étant exécutées sous réserve de l’accord de nos clients, pour une transparence totale. Ce processus inédit permet à nos clients de s’impliquer et de “vivre” leur épargne.

Sélection des meilleures expertises

FAMILINK sélectionne les meilleures expertises dans chaque domaine de l’immobilier : 

• Stratégies de foncières avec encaissement de loyers.
• Stratégies de création de valeur en immobilier résidentiel.
• Stratégies de création de valeur ajoutée au travers d’opérations de marchands de biens, de restructurations et de promotions immobilières.
• Stratégies de prises de participation et de financements dans le cadre d’opérations immobilières.

L’immobilier locatif dans le cadre d’une approche diversifiée

FAMILINK propose une gamme de produits diversifiés en immobilier locatif pour ses clients (Pinel, LMNP, LMP, Démembrement, Malraux/MH, SCPI…) et veille à privilégier la qualité de signature de ses partenaires afin de sélectionner en toute indépendance les meilleurs programmes du marché.

• Etude de faisabilité (projet de construction, de cession, etc.)
• Estimation des biens immobiliers
• Mandat de recherche ou de vente
• Investissement immobilier classique ou tous types de cadres fiscaux

 La mise en place de schémas sophistiqués

FAMILINK accompagne également ses clients dans la mise en oeuvre de schémas particulièrement sophistiqués. Exemple : recours simultané aux avantages civils et fiscaux des SCI à l’IS, et à l’acquisition combinée de pleine propriété et d’usufruit de parts de SCPI.

Nous avons par ailleurs développé une approche « Grands Investisseurs Privés » pour des opérations immobilières de plus grandes envergures (immeubles de rapport, habitation, bureaux, commerces, réservées traditionnellement aux investisseurs institutionnels). 

La protection sociale est un domaine méconnu auquel malheureusement les clients n’accordent que peu d’importance.

Elle devrait pourtant, à notre regard, être au cœur des préoccupations des clients puisqu’elle constitue le 1er outil de la protection de la famille.

En effet, avant de mettre en place des solutions pour préparer des revenus futurs (problématique de retraite), il convient de s’assurer de la pérennité des revenus présents. La prévoyance permet aux individus de faire face aux conséquences financières des risques tels que l’incapacité temporaire ou permanente, l’invalidité, la dépendance, le décès, etc.

FAMILINK analyse votre protection sociale et vous accompagne dans la mise en place de garanties complémentaires afin de couvrir ces risques et de protéger ainsi la famille.

 Les services proposés :

• Prévoyance individuelle et / ou collective : indemnités journalières, rente d’invalidité, capitaux décès, rente éducation, etc.
• Mutuelle : frais de santé
• Retraite Madelin, Article 83, etc.
• PER (Plan d’Epargne Retraite) 

Nous pouvons vous accompagner dans la renégociation de vos crédits en cours ou dans la recherche de nouveaux financements (personnel, professionnel).